Comprehensive basic insurance with individual supplementary benefits. Financial protection in the event of claims for damages and loss of earnings. iclaims. Expert appraisal by the leading provider of liability insurance insurance provider
Your own business is probably the most important capital base for any entrepreneur. Reason enough to insure it adequately.
Legal fees, and expert fees covered. Personalized advice from our legal team. Protection for start-ups–up, SMEs and large corporations
Motor vehicle insurance for businesses. Comprehensive protection for all your commercial vehicles
Occupational pension plans (BVG) at a glance.
Your employee falls ill and the situation persists? Do you want to guarantee your company ‘s financial health independently of that of your employees?
Define the type of insurance that suits your needs at home or in your business.
To ensure you get the best option, we compare the best options in terms of guarantees, prices and policies.
Although our aim is to offer you the best option, the final decision is always yours.
A member of our team will come to your home, or we can visit you at our branch.
We draw up an inventory of your current policies and provide a personalized overview of your personal and/or professional situation and profile.
Together, we analyze and validate the strengths and weaknesses of your current insurance coverage, loans and mortgages.
We offer strategies, options and concrete solutions to optimize the management of your contracts.
Do you need advice on taking out insurance for your business? Don’t hesitate to contact us, our experts will be delighted to help you.
Our motto is the pleasure of advising you and making the impossible possible.
N°37638
N°28505
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Couverture d’assurance complète: l’assurance de la responsabilité civile d’entreprise prend en charge les coûts des dommages que vous-même ou les membres de votre personnel, causez à d’autres personnes ou à leurs biens.
Pour toutes les branches économiques et formes de sociétés: l’assurance est recommandée à toutes les entreprises dont la responsabilité peut être engagée du fait de leur activité.
Assurance d’entreprise facultative: bien qu’elle ne soit pas prescrite par la loi, l’assurance de la responsabilité civile d’entreprise est judicieuse pour toutes les sociétés. Dans plusieurs cantons, elle est même obligatoire pour certaines branches.
La propre entreprise est probablement le capital de base le plus important de tous les entrepreneurs. Une raison suffisante pour l’assurer de manière adéquate.
La propre entreprise est probablement le capital de base le plus important de tous les entrepreneurs. Une raison suffisante pour l’assurer de manière adéquate. Grâce à notre offre modulaire, nous vous offrons une protection diversifiée contre les risques.
La couverture de base de notre assurance commerciale amortit l’impact financier des dommages causés aux équipements, au mobilier et aux biens de l’entreprise par un incendie, une catastrophe naturelle, un vol ou l’eau.
En fonction de votre activité et de vos souhaits, vous pouvez protéger d’autres éléments clés de votre entreprise grâce à plus de 30 assurances complémentaires – comme le verre, les installations techniques, les présentoirs, les produits réfrigérés ou les véhicules de vente mobiles.
Le module Interruption d’exploitation vous permet de vous prémunir contre les conséquences financières des interruptions d’exploitation dans votre propre entreprise et celles de vos principaux fournisseurs et clients.
Préservation de votre existence: nous assumons le risque financier si vous êtes impliqué dans un litige, que ce soit avec des collaborateurs, des clients ou des fournisseurs.
Conseil professionnel: nos avocats spécialisés et nos experts juridiques vous soutiennent, vous conseillent et vous indiquent la marche à suivre, en défendant vos droits.
Couverture individualisée: que vous soyez une grande entreprise ou une start-up, nous avons la protection juridique qui répond à vos besoins.
Une protection complète pour tous vos véhicules à usage professionnel
L’un de vos collaborateurs se présente vite devant les locaux de votre client avec le véhicule de livraison de l’entreprise, tellement vite qu’il ne s’arrête qu’après avoir traversé sa vitrine. L’assurance véhicules à moteur de la Mobilière assure vos collaborateurs ainsi que les voitures de tourisme et les véhicules utilitaires de votre entreprise en cas de dommages et d’accidents.
2e pilier. La prévoyance professionnelle (LPP) en clair.
La prévoyance professionnelle (LPP), ou «caisse de pension>>, est le 2e pilier du système de prévoyance suisse.
Conjointement avec le 1er pilier (AVS/AI), celui-ci vise à assurer le niveau de vie habituel. Additionné à la rente AVS, il permet de toucher un revenu équivalent à environ 60% du revenu perçu jusque-là.
Le deuxième pilier correspond à la prévoyance d’entreprise ou professionnelle, mieux connue sous le nom de caisse de pension. La loi sur la prévoyance professionnelle (LPP) et la loi sur l’assurance-
accidents (LAA) règlent la prévoyance de l’ensemble des salarié e ‘s via leur employeur (caisse de pension) ainsi que les accidents professionnels et non professionnels.
L’ensemble des salarié es touchant un revenu soumis à l’AVS sont
obligatoirement assurées auprès de la caisse de pension de leur employeur.
Votre employé tombe malade et la situation perdure ? Vous souhaitez garantir la santé financière de votre entreprise indépendamment de celle de vos collaborateurs?
Selon la loi fédérale sur l’assurance-maladie (LAMal) et la loi sur le contrat d’assurance (LCA), lorsqu’un collaborateur est en incapacité de travail suite à une maladie, l’employeur est tenu d’assurer le versement de son salaire durant une période déterminée. La durée du versement est dépendante notamment du nombre d’années de service défini par l’échelle de Berne et en fonction de la région. L’entreprise doit donc assurer le salaire de l’employé jusqu’à ce qu’il reçoive les prestations Al et LPP, cette obligation pouvant engendrer d’importantes répercussions financières. Grâce à l’assurance maladie collective, une indemnité journalière sera versée à votre collaborateur durant deux ans au maximum. Vous transférez ainsi vos obligations légales et/ou conventionnelles de poursuite du versement des salaires à vos employés en cas de maladie de longues durées.
De plus, notre agence de courtage vous oriente pour coordonner les prestations de la maladie collective avec celles de la LPP afin de diminuer vos dépenses, le coût de vos primes et de réduire les risques.
Frais de traitement, indemnité journalière en cas d’incapacité de travail et/ou d’hospitalisation, de capital-invalidité, capital-décès…
L’accident d’un collaborateur peut générer des coûts souvent très élevés tels que :
En vertu de la Loi fédérale sur l’assurance-accidents (LAA), tout employeur est tenu d’assurer son personnel, les prestations d’assurance étant allouées en cas d’accident professionnel, d’accident non professionnel et de maladie professionnelle.
Certaines lésions corporelles sont également incluses dans les prestations. Il est également possible de contracter une LAA–C (couverture complémentaire).
L’assurance responsabilité civile pour vos mésaventures du quotidien
Le ballon de votre enfant a atterri dans la fenêtre du voisin ? Votre verre de vin s’est renversé sur le tapis de votre copine ? Grâce à l’assurance responsabilité civile privée, vous serez entièrement couverts.
Voilà ce que vous offre l’assurance responsabilité civile privée:
Protégez-vous contre les conséquences financières liées à des sinistres grâce à l’assurance responsabilité civile privée.
Pour une bonne planification, l’essentiel sur l’hypothèque.
Une hypothèque à taux fixe est assortie d’un montant hypothécaire fixe, d’un taux d’intérêt fixe et d’une durée fixe. Le taux d’intérêt convenu reste le même, quelle que soit l’évolution des taux sur le marché. L’hypothèque à taux fixe permet de calculer le coût du financement pour toute la durée du contrat.
L’hypothèque à taux fixe est le type de financement le plus plébiscité en Suisse. Un engouement qui n’a rien d’étonnant, car cette forme de prêt hypothécaire offre l’avantage de la planification. Mais une hypothèque à taux fixe est-elle la solution la mieux adaptée dans votre situation? Pour vous aider à répondre à cette question, nous résumons ici les principaux points sur ce mode de financement.
Montant hypothécaire fixe, taux d’intérêt fixe et durée fixe: tels sont les ingrédients d’une hypothèque à taux fixe. Le taux d’intérêt convenu reste le même, quelle que soit l’évolution des taux sur le marché. Ce type d’hypothèque permet aux clients de planifier leur budget en toute sécurité et de couvrir le financement à court, moyen ou long terme.
Durée choisie librement
Garantie du niveau de taux actuel pour les années à venir
Coût du financement calculable pour toute la durée du contrat
C’est vous qui fixez la durée de votre hypothèque à taux fixe: 5, 10 ou 15 ans. Différents facteurs doivent être pris en compte dans ce cadre. Outre votre situation personnelle, le contexte de marché actuel par exemple peut jouer un rôle décisif. N’hésitez pas à demander un conseil personnalisé pour déterminer la durée qui vous convient.
La protection contre la hausse des taux d’intérêt est une garantie de sécurité. Mais en fonction des circonstances de la vie, un engagement à long terme n’est pas forcément la solution idéale. Par exemple, lorsque vous envisagez de vous marier, d’entamer une reconversion professionnelle, de déménager ou de partir bientôt à la retraite. Ou encore si vous souhaitez effectuer des remboursements pendant la durée du contrat. Une hypothèque à taux fixe ne vous laisse aucune marge de manœuvre. Il est néanmoins possible de combiner hypothèque à taux fixe et hypothèque à taux variable.
Comment est fixé le prix de L’assurance habitation ?
LMatériaux de construction
Couverture des dommages causés par un incendie, un dégât d’eau, un cambriolage, un détroussement, un vol simple au domicile et des événements naturels
Avec la couverture complémentaire “Vol simple hors du domicile”: couverture dans le monde entier contre le vol hors du domicile et la perte ou le vol de bagages
Un vol à votre domicile? Un dégât d’eau dans la salle de bains? L’assurance inventaire du ménage couvre de manière globale les dommages dans votre logement.
Questions Fréquentes
Quels facteurs influencent le prix de mon assurance habitation ?
Quelles sont les différences entre le continent et le contenu en assurances habitation ?
Est-il obligatoire d’avoir une assurance habitation ?
Si je suis en location, dois-je souscrire une assurance habitation ?
Quand puis-je résilier ou changer d’assurance habitation ?
L’assurance-maladie de base couvre les prestations selon la LAMal en cas de maladie, d’accident et de maternité. Les assurances complémentaires permettent de bénéficier de prestations supplémentaires. Choisissez un modèle d’assurance-maladie de base, puis complétez votre couverture en fonction de vos besoins.
Assurance-maladie : L’essentiel en bref
L’assurance-maladie est obligatoire en Suisse. Environ 50 assureurs reconnus par la Confédération et sans but lucratif proposent l’assurance obligatoire des soins (assurance de base) et l’assurance facultative d’indemnités journalières.
Qu’offre l‘assurance obligatoire des soins ?
L’assurance obligatoire des soins prend en charge les soins en cas de maladie, de maternité et d’accident et offre à tous les assurés le même catalogue de prestations. Les assureurs doivent traiter les assurés de manière égale sans faire de distinction en fonction de l’état de santé ou d’un indicateur de cet état. Cela vaut en particulier lors de l’affiliation, lors du choix de la forme d’assurance et pour le remboursement des prestations.
Comment est financée l’assurance obligatoire des soins ?
L’assurance obligatoire des soins est financée par les contributions des assurés (primes), les participations aux coûts des assurés (franchise, quote-part, contribution aux frais de séjour hospitalier) et les subsides de la Confédération et des cantons (réduction des primes).
Les primes d’un assureur doivent couvrir les coûts (les revenus des capitaux peuvent être inclus dans les calculs des coûts pour les primes). Les primes ne dépendent pas du revenu et diffèrent selon l’assureur, le lieu de domicile de l’assuré et la forme d’assurance choisie (niveau de franchise, limitation du choix des fournisseurs de prestations).
Les assurés de condition économique modeste, les enfants et les jeunes adultes en formation reçoivent souvent une réduction des primes. Les cantons déterminent qui reçoit la réduction des primes.
Les ressources provenant de l’assurance-maladie sociale ne peuvent être affectées qu’à des buts propres à celle-ci.
Les assurés ont le choix
Les assurés peuvent librement choisir leur assureur parmi ceux qui sont actifs à leur lieu de domicile. Les assureurs doivent, dans les limites de leur rayon d’activité, accepter toute personne tenue de s’assurer.
Les assurés peuvent choisir toutes les formes d’assurance (niveau de franchise, libre choix ou choix limité des fournisseurs de prestations) qui sont offertes par leur assureur au lieu de leur domicile.
Les assurés ont le choix, en cas d’examen ou de traitement, entre les fournisseurs de prestations admis et aptes à traiter leur maladie ou entre les hôpitaux qui figurent sur la liste hospitalière, pour autant qu’ils n’aient pas limité leur libre choix en choisissant une forme particulière d’assurance. Les assurés peuvent changer d’assureur après une année au plus.
Comment sont remboursées les prestations ?
Les fournisseurs de prestations peuvent être rémunérés pour leurs prestations de deux manières :
Assurances-maladie complémentaires
Les assurances-maladie complémentaires améliorent les prestations de l’assurance de base: elles vous permettent, par exemple, d’obtenir plus de confort à l’hôpital, de recourir aux médecines alternatives ou d’assurer les traitements dentaires. Découvrez nos couvertures combinées ou choisissez des couvertures par thème.
Assurance RC – Casco – Assurances complémentaires
L’essentiel en bref :
L’assurance voiture vous offre:
Prévoyance et constitution d’un patrimoine
Vous souhaitez constituer un troisième pilier, mais ne savez pas comment? Découvrez quels produits vous permettent d’économiser et de vous assurer tout en réalisant des économies d’impôts.
Comment préparer sa retraite tout en protégeant ses proches et en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse ? Avec un 3e pilier assurance vie. Les compagnies d’assurance proposent en effet des produits d’épargne cumulant les avantages du 3è pilier, lié ou libre, et ceux d’une assurance-vie classique. Vous souhaitez en savoir plus ? Consultez ce qui suit.
Les raisons d’ouvrir une assurance vie sont les suivantes :
Le système des trois piliers de l’assurance vieillesse, invalidité et survivants
En Suisse, la prévoyance vieillesse, invalidité et survivants repose sur trois piliers : la prévoyance étatique, la prévoyance professionnelle et la prévoyance privée. Ce système permet d’axer de manière optimale la prévoyance sur les besoins des divers groupes de population et de répartir au mieux les risques de financement. Les trois piliers remplissent des missions différentes et sont aussi réglementés différemment. La partie la plus importante de ce système est la prévoyance vieillesse.
Nous vous faisons bénéficier dès à présent des conseils ainsi que de l’expertise de nos courtiers en crédit privé et rachat de crédit pour :
Vous n’avez pas le budget nécessaire pour financer votre projet, et pourtant il vous tient à cœur de le réaliser. Le crédit privé représente la solution pour accélérer sa mise en œuvre. Nos courtiers accompagnent votre plan de financement afin d’obtenir les taux les plus avantageux sur le marché et apporter une sécurité financière suffisante à votre projet.
Notre objectif : Vous proposer du choix et de la qualité entre divers systèmes d’emprunts sur mesure, accessibles, flexibles et sans frais avec un crédit adapté à votre budget.
Nos partenaires, banques, assurances, banques, assurances ou autres établissements financiers présentent tous les tarifs les plus avantageux.
Avez–vous déjà envisagé de faire racheter vos crédits existants? Chez Global Pro Solutions vous avez la possibilité de souscrire un seul prêt personnel vous assurant le remboursement de toutes vos mensualités en cours à un taux imbattable.
Regroupez ainsi l’ensemble de vos dettes (crédits, carte de crédit, leasing) et payez une unique échéance mensuelle d’un montant plus faible que le paiement de chacun de vos crédits séparés.
Nombreux sont ceux qui se croient à l’abri de tout rapport avec la justice. Pourtant, un litige pouvant conduire à un procès peut survenir plus rapidement que l’on ne croit.
Pourquoi souscrire une protection juridique ?
Nombreux sont ceux qui se croient à l’abri de tout rapport avec la justice. Pourtant, un litige pouvant conduire à un procès peut survenir plus rapidement que l’on ne croit.
En effet, imaginez par exemple que vous achetiez une nouvelle voiture qui s’avère avoir un vice caché et que le vendeur refuse de prendre en charge la réparation… Ou encore que vous fassiez construire une maison et qu’il y ait un défaut de construction que l’artisan refuse d’admettre. Vous pouvez également avoir un différend avec un employeur qui vous licencie de manière abusive ou encore avec un locataire qui refuse de vous payer… C’est souvent quand une situation de ce type se présente qu’on se rend compte de l’utilité d’une assurance Protection juridique. Mieux vaut donc anticiper les aléas de la vie en souscrivant à l’assurance avant qu’un litige ne survienne.
En effet, un profane qui défend seul son droit perd vite pied: résoudre un conflit juridique est une affaire complexe, ardue et souvent onéreuse. Frais de justice, honoraires d’avocat, honoraires d’expertises, indemnités à verser à la partie adverse : le coût d’une procédure judiciaire peut rapidement s’élever à des milliers de francs !
Or, une assurance juridique coûte moins en une année qu’un bon avocat en une heure !…
En cas de litige, l’assurance Protection juridique vous conseille et vous assiste. Si vous devez vraiment passer devant un juge, elle couvre les frais du procès.
Votre animal st un membre à part entière de votre famille. C’est pourquoi vous ne voulez que le meilleur pour votre petit colocataire. Un animal s’accompagne toujours d’un certain nombre de frais fixes tels que l’alimentation, les vaccinations et une visite chez le vétérinaire. Et qu’en est-il des coûts imprévus ? Dans ce cas, vous pouvez faire appel à l’assurance animaux
Qu’est-ce qu’une assurance animale ?
Une assurance animale couvre les frais vétérinaires imprévus et/ou les frais de traitement liés à une maladie ou à un accident. Comme déjà mentionné, l’assurance animaux n’intervient pas si la maladie ou l’accident et leurs conséquences sont survenus et ont été constatés avant la souscription de l’assurance ou pendant la période de carence
Que couvre une assurance animale ?
L’assurance animale couvre les coûts imprévus pour le vétérinaire et les couts associés au traitement. Quelques exemples de couvertures possibles :
Informez vous auprès de votre assureur pour savoir exactement quelles couvertures sont comprises dans votre assurances animale. Vous éviterez ainsi toute mauvaise surprise.
Que ne couvre pas l’assurance animale ?
L’assurance animale n’intervient pas si la maladie ou l’accident et leurs conséquences sont survenus et ont été constaté avant la souscription de l’assurance ou pendant la période de carence. Vous trouverez ci-dessous des exemples d’exclusions possibles :
Vous pouvez toujours vous adresser à votre compagnie d’assurance pour obtenir tous les renseignements concernant les exclusions.
Pourquoi souscrire une assurance animale ?
Vous n’êtes pas obligé de souscrire une assurance animale, mais c’est recommandé si vous avez un animal de compagnie. Après tout, vous ne savez jamais si votre animal de compagnie finira par avoir un accident ou tombera soudainement malade. Les coûts médicaux peuvent être très élevés. Dans ce cas, une assurance animale peut présenter une solution.
Combien coûte une assurance animale ?
Plus votre chat est jeune lorsque vous souscrivez l’assurance, plus la prime est basse. Outre l’âge, des questions telles que la santé et la race sont également des facteurs déterminants dans le montant de la prime
Comprehensive insurance coverage: corporate liability insurance covers the costs of damage you or members of your staff cause to other people or their property.
For all economic sectors and types of company: insurance is recommended for all companies that may be held liable as a result of their activities.
Optional corporate insurance: although not required by law, corporate liability insurance makes sense for all companies. In several cantons, it is even compulsory for certain branches.
Your own business is probably the most important capital base for any entrepreneur. Reason enough to insure it adequately.
Your own business is probably the most important capital base for any entrepreneur. Reason enough to insure it adequately. Thanks to our modular offering, we can provide you with diversified risk protection.
The basic coverage of our commercial insurance cushions the financial impact of damage to equipment, furnishings and company property caused by fire, natural disaster, theft or water.
Depending on your business and your requirements, you can protect other key elements of your business with over 30 supplementary insurances – such as glass, technical installations, displays, refrigerated products or mobile sales vehicles.
The Business Interruption module enables you to protect yourself against the financial consequences of business interruptions in your own company and those of your key suppliers and customers.
Safeguarding your existence: we assume the financial risk if you become involved in a dispute, whether with employees, customers or suppliers.
Professional advice: our specialist lawyers and legal experts will support you, advise you and show you the way, defending your rights.
Individualized coverage: whether you’re a large company or a start-up, we have the legal protection you need.
A protection for all your vehicles à professional use
One of them of your employees presents quickly in front of the premises of your customer with company delivery vehicle so much that he stops only after crossing his showcase. Motor vehicle insurance from Mobilière insures your employees as well as cars and tourism utility vehicles of your company in the event of damage and accidents.
2nd pillar. Occupational pension plans (BVG) at a glance.
The occupational pension plan (BVG), or “pension fund”>>, is the 2nd pillar of the Swiss pension system.
Together with the 1st pillar (AVS/AI), it aims to ensure the usual standard of living. When added to the AVS pension, it provides an income equivalent to around 60% of the previous income.
The second pillar is the company or occupational pension plan better known as pension funds.. The Law on Occupational Retirement, Survivors’ and Disability Pension Plans (LPP) and the Law on Occupational Retirement, Survivors’ and Disability Pension Plans (LPP)
accident insurance (LAA) governs the pension benefits of all employees. e ‘s through their employer (pension fund), as well as occupational and non-occupational accidents.
All employees receiving income subject to AHV are
compulsorily insured with their employer’s pension fund.
Your employee falls ill and the situation persists? Do you want to guarantee your company ‘s financial health independently of that of your employees?
Under the Swiss Federal Health Insurance Act (KVG/LAMal) and the Swiss Insurance Contract Act (VVG/LCA), when an employee is unable to work due to illness, the employer is obliged to ensure payment of the employee’s salary for a specified period. The duration of the payment depends in particular on the number of years of service defined by the Berne scale and on the region. The company must therefore insure the employee’s salary until he or she receives Al and LPP benefits, an obligation that can have significant financial repercussions. Thanks to group health insurance, your employee will receive a daily allowance for up to two years. In this way, you transfer your legal and/or contractual obligations to continue paying wages to your employees in the event of long-term illness.
What’s more, our brokerage agency can advise you on how to coordinate group health insurance benefits with those of the LPP, in order to reduce your outgoings, lower your premium costs and reduce your risks.
Treatment costs, daily allowance in the event of incapacity for work and/or hospitalization, lump-sum disability benefit, lump-sum death benefit…
L’employee accident can generate costs that are often very high, such as such as :
Under the Swiss Federal Accident Insurance Act(UVG), all employers arerequired to insure their employees, withbenefits payable in the event of occupational accidents, non-occupational accidents and occupational illnesses.
Certain bodily injuries are also included in benefits. It is also possible to take out LAA/UVG insurance.–C (supplementary coverage).
Liability insurance for your everyday mishaps
Has your child’s balloon landed in the neighbor’s window? Did your glass of wine spill on your girlfriend’s carpet? With private liability insurance, you’re fully covered.
That’s what private liability insurance offers you:
Protect yourself against the financial consequences of claims with private liability insurance.
The essentials of mortgage planning.
A fixed-rate mortgage has a fixed mortgage amount, a fixed interest rate and a fixed term. The agreed interest rate remains the same, regardless of changes in market rates. With a fixed-rate mortgage, the cost of financing is calculated for the entire term of the contract.
The fixed-rate mortgage is the most popular type of financing in Switzerland. This is hardly surprising, since this form of mortgage offers the advantage of planning ahead. But is a fixed-rate mortgage the best solution for your situation? To help you answer this question, here we summarize the main points about this financing method.
Fixed mortgage amount, fixed interest rate and fixed term: these are the ingredients of a fixed-rate mortgage. The agreed interest rate remains the same, regardless of changes in market rates. This type of mortgage enables customers to plan their budget in complete security, and to cover short-, medium- or long-term financing.
Free choice of duration
Current rate levels guaranteed for years to come
Financing costs can be calculated for the entire term of the contract
You determine the term of your fixed-rate mortgage: 5, 10 or 15 years. Various factors need to be taken into account. In addition to your personal situation, the current market environment, for example, can play a decisive role. Don’t hesitate to ask for personalized advice to determine the duration that’s right for you.
Protection against rising interest rates is a guarantee of security. But depending on life circumstances, a long-term commitment is not necessarily the ideal solution. For example, when you’re thinking of getting married, changing careers, moving house or retiring soon. Or if you wish to make repayments during the term of the contract. A fixed-rate mortgage leaves you no room for manoeuvre. However, it is possible to combine a fixed-rate mortgage with a variable-rate mortgage.
The insurance you need for your home
How is home insurance priced?
LMaterials for construction
Coverage for damage caused by fire, water damage, burglary, robbery, home invasion and natural disasters
With supplementary cover “Single theft outside the home”: worldwide cover against theft outside the home and loss or theft of luggage.
Theft from your home? Water damage in the bathroom? Household contents insurance provides comprehensive coverage for damage to your home.
Frequently asked questions
What factors influence the price of my home insurance?
What are the differences between continent and content in home insurance?
Is home insurance compulsory?
If I rent, do I need to take out home insurance?
When can I cancel or change my home insurance policy?
Basic and supplementary health insurance
Basic health insurance covers KVG/LAMal benefits in the event of illness, accident and maternity. Supplementary insurance provides additional benefits. Choose a basic health insurance model, then top up your coverage according to your needs.
Health insurance: the essentials in brief
Health insurance is compulsory in Switzerland. Around 50 federally recognized non-profit insurers offer compulsory basic health insurance and optional daily allowance insurance.
What does compulsory health insurance offer?
Compulsory health insurance covers treatment in the event of illness, maternity and accident, and offers all insured persons the same range of benefits. Insurers must treat policyholders equally, without making distinctions based on health status or any indicator of that status. This applies in particular to enrolment, choice of form of insurance and reimbursement of benefits.
How is compulsory health insurance financed?
Compulsory health insurance is financed by contributions from policyholders (premiums), contributions to policyholder costs (deductibles, co-payments, contributions to hospital stays) and subsidies from the Confederation and cantons (premium reductions).
An insurer’s premiums must cover costs (capital income can be included in premium cost calculations). Premiums are not income-dependent, and vary according to the insurer, the policyholder’s place of residence and the form of insurance chosen (deductible level, limited choice of service providers).
Policyholders of modest means, children and young adults in training often receive reduced premiums. The cantons determine who receives the premium reduction.
Resources from the social health insurance scheme may only be used for purposes specific to the scheme.
Policyholders have a choice
Policyholders are free to choose their insurer from among those operating in their place of residence. Insurers must, within the limits of their field of activity, accept all persons required to be insured.
Policyholders can choose any form of insurance (deductible level, free choice or limited choice of benefit providers) offered by their insurer at their place of residence.
In the event of examination or treatment, insured persons have a choice between approved service providers who are able to treat their illness, or between hospitals on the hospital list, provided they have not limited their freedom of choice by opting for a particular form of insurance. Policyholders can change insurers after a maximum of one year.
How are benefits reimbursed?
Service providers can be remunerated for their services in two ways:
Supplementary health insurance
Supplementary health insurances enhance the benefits of basic insurance: for example, they enable you to enjoy greater comfort in hospital, use alternative medicine or cover dental treatment. Discover our combined covers or choose covers by theme.
Liability insurance – Casco – Supplementary insurance
The essentials in a nutshell :
Car insurance offers you:
Providing for the future and building wealth
Would you like to set up a third pillar, but don’t know how? Find out which products can help you save money, insure yourself and save on taxes.
How can you prepare for retirement while protecting your loved ones and benefiting from tax advantages? With a 3rd pillar life insurance policy. Insurance companies offer savings products that combine the advantages of the 3rd pillar (linked or unlinked) with those of traditional life insurance. Would you like to find out more? See below.
The reasons for opening a life insurance policy are as follows:
The three-pillar system of old-age, disability and survivors’ insurance
In Switzerland, old-age, disability and survivors’ insurance is based on three pillars: state pension schemes, occupational pension schemes and private pension schemes. This system makes it possible to optimally tailor pension provision to the needs of different population groups, and to spread financing risks as evenly as possible. The three pillars fulfil different missions and are also regulated differently. The most important part of this system is pension provision.
From now on, you can benefit from our advice and expertise of our private credit and credit repurchase brokers for :
You don’t have the budget to finance your project, yet you’re determined to make it a reality. Private credit is the solution for speeding up implementation. Our brokers will work with you on your financing plan to obtain the most advantageous rates on the market and provide sufficient financial security for your project.
Our aim: to offer you choice and quality in a range of tailor-made, affordable, flexible and no-cost borrowing systems, with credit to suit your budget.
Our partners – banks, insurance companies, banks, insurance companies and other financial institutions – all offer the most advantageous rates.
Have–Have you ever considered buying back your existing loans? At Global Pro Solutions, you can take out a single personal loan that provides you with repayment of all your current monthly instalments at an unbeatable rate.
Group together all of debts (credit, card from credit, leasing) and pay a single monthly installment that’s lower than the payment on each of your each of your separate loans.
Many people believe they are immune from any contact with the law. However, a dispute that could lead to a lawsuit may arise sooner than you think.
Why take out legal protection?
Many people believe they are immune from any contact with the law. However, a dispute that could lead to a lawsuit may arise sooner than you think.
Imagine, for example, that you buy a new car and it turns out to have a hidden defect, but the seller refuses to pay for the repairs… Or that you have a house built and there’s a construction defect that the craftsman refuses to admit. You may also have a dispute with an employer who dismisses you unfairly, or with a tenant who refuses to pay you… It’s often when a situation of this type arises that you realize the usefulness of legal protection insurance. So it’s best to anticipate life’s hazards by taking out insurance before a dispute arises.
Indeed, a layman defending his rights on his own quickly loses his footing: resolving a legal dispute is a complex, arduous and often costly affair. Legal costs, lawyers’ fees, expert fees, compensation to be paid to the opposing party: the cost of legal proceedings can quickly add up to thousands of francs!
Legal insurance costs less in a year than a good lawyer costs in an hour!
In the event of a dispute, legal protection insurance will advise and assist you. If you really have to go before a judge, it covers the costs of the trial.
Your pet is an integral part of your family. That’s why you only want the best for your little roommate. A pet always comes with a number of fixed costs, such as food, vaccinations and a visit to the vet. And what about unforeseen costs? In this case, you can take out pet insurance.
What is pet insurance?
Insurance animale covers unforeseen veterinary expenses and/or treatment costs arising from illness or accident. As already mentioned, pet insurance does not cover illness or accident and their consequences if they occurred and were detected before the insurance was taken out or during the waiting period.
What does pet insurance cover?
Pet insurance covers unforeseen veterinary and treatment costs. Here are a few examples of coverage options:
Check with your insurer to find out exactly what cover is included in your pet insurance. This way, you can avoid any unpleasant surprises.
What does pet insurance not cover?
Animal insurance does not cover illness or accident and their consequences if they occurred and were recorded before the insurance was taken out or during the waiting period. The following are examples of possible exclusions:
You can always ask your insurance company for full details of exclusions.
Why take out pet insurance?
You are not obliged to take out pet insurance, but it is recommended if you have a pet. After all, you never know whether your pet will end up in an accident or suddenly fall ill. Medical costs can be very high. In this case, pet insurance may offer a solution.
How much does pet insurance cost?
The younger your cat is when you take out the insurance, the lower the premium. In addition to age, issues such as health and breed are also determining factors in the amount of the premium.
